理财顾问(理财顾问和投资顾问的区别)

 

随着金融的逐步对外开放，人们开始更加关注投资理财，老百姓对理财的需求正在逐步提高，人们渴望为自己、为家庭、为企业做好理财规划，在这种大时代背景下，理财规划师、理财顾问、客户经理正在逐步走红，今天fundtp就来给大家剖析下理财规划师、理财顾问、客户经理有何不同？

1、理财规划师

理财规划师一般服务于大型正规的金融机构，服务不仅限于推销自己公司的理财产品，同时致力于为客户提供合适投资规划，系统的制定长期理财目标，切实的解决客户真实问题，满足客户投资需求，制成最适合客户自身理财规划。

理财规划师制定内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等，服务对象一般面向社会的中高阶层、

2、理财顾问

理财顾问是新型职业与理财规划师具有一定的区别，但相较于理财规划师其门槛相对较低一些。一般具有一定的理财知识，即可上岗。部分理财机构甚至不需要持有专业证书上岗，只需要口才良好，能向客户推销金融产品即可。

财经小常识：完全信息的预期价值是指决策者获得完全信息所导致的预期的货币价值的增加。它是决策者为获得完全的信息而能支付的最大数量。

3、客户经理

银行客户经理是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。出色的银行客户经理，需要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。

成为银行客户经理相对苛刻，需要具有大专及以上的学历同时需要考取专业的证书，成为高级客户经理，根据学历上的区别，最高需要在该金融行业有5年以上的工作经验。

以上便是理财规划师、理财顾问、银行客户经理的不同，更多相关资讯欢迎关注Fundtp，Fundtp一站式综合型资产配置服务平台。

财经小常识：经济学已经渗透到社会的各个角落，它和每个人的工作生活息息相关，尤其是青年人最为关心的问题——房价、物价、收入、创业、投资、理财——都离不开经济学。

财经小常识：边际收益是指出售额外一单位产品所带来的总收益的增加。