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越来越火的持有期基金值得PICK吗?

  • 来源:互联网
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  • 2022-08-25
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越来越火的持有期基金值得PICK吗?

  今年以来,持有期主动权益基金的整体发行比例大幅提升,成为基金发行市场上半年为数不多的亮点。而值得一提是的,这些产品中有不少知名基金经理,如

  从业绩来看,持有期届满的一年期产品,尽管今年以来平均收益仍为负,但有70%收获了成立以来正回报;三年期产品方面,目前30只完成首个运作周期的基金,成立至今全部实现了正收益,其中表现最好的产品成立至今收益超200%。

  诺安基金:简单来说,持有期基金就是指在持有至约定期限后即可随时赎回的基金,其特点是可随时申购,买入后在持有期内不可赎回,过了持有期后可随时赎回。

  举个例子,小诺在2022年9月1日买入一只持有期为1年的基金,一年之后,到2023年的9月1日就可以赎回,也可以选择继续持有,但是在持有期内,也就是2023年的9月1日之前不能赎回。

  诺安基金:有人觉得这和定期开放基金有点像。的确,两者都有一定的封闭期,但是从流动性上来,持有期基金更胜一筹。

  例如1只是一年持有期基金,1只是一年定期开放基金,两者的封闭期都是一年,但是前者的申购时间十分自由,而后者必须在特定时间内进行。赎回方面也一样,持有期基金到期后可随时赎回,定期开放基金还是有特定的集中开放时间,如果错过,则会滚入下一个封闭期。

  诺安基金:避免追涨杀跌,提升投资体验。市场波动已成常态,面对短期的大幅震荡,许多投资者会出现非理性的操作,导致追涨杀跌。而持有期模式可有效帮助投资者“管住”双手,过滤短期波动及焦虑,引导长期投资视角,带来更好投资体验。

  有利于基金规模稳定,促进基金经理发挥。持有期基金在一定期间内保证了基金份额的相对稳定,对于基金经理而言,可以较少受到申赎波动的影响,有助于提高资金的使用效率,并从更长远的角度进行资产配置,往往能带来更好的收益。

  诺安基金:目前市场上持有期基金的持有期限非常多样,短的如7天、3个月,长的有3年、五年,哪种比较好?

  上海证券曾做过统计,结果表明12个月最短持有期是盈利概率较高的持有期限。具体来看,持仓小于3个月的投资者盈利概率仅为39.10%,当持仓时间超过三个月盈利概率大幅提升。其中,当持仓到达12个月左右,盈利概率较其他区间略有提升,而随着之后持仓时间的增加概率反而略有下降,直至120个月以上,概率再次大幅提升。因此,对于不考虑持有某只基金超过10年的投资者来说,12个月持有期是性价比最高的持有期限。

  注:数据来自三家基金公司旗下成立满一年的主动权益类基金4682万客户的5.65亿笔交易数据,数据截至2021年3月31日。计算方法参考中国基金业金牛奖的计算方式。

  诺安基金:持有期作为基金的一种运作形式,适合的人群非常广泛。无论是对于时间精力有限,缺乏择时信心的“初级选手”,还是身经百战,依旧猜不中明天的“民间大师”,都值得配置。而且事实上这类基金也已经凭借种种优势,赢得了广大基民的青睐。据中国证券投资基金业协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020 年度)》显示,在是否投资设定封闭期或最低持有期限的公募基金方面,53.8%的个人投资者表示有过投资,同时36.3%的个人投资者虽未投资,但表示“将来会考虑”,这两项投资者占比合计 90.1%。

  当然,持有期这种运作模式虽好,但是在投资时,大家还是要具体结合基金的风险等级、投资标的、投研实力等,找到适合自己的好基金。

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  • 标签:买什么类型的基金
  • 编辑:崔雪莉
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