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理财计算器(定投理财计算器)

  • 来源:互联网
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  • 2022-09-27
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理财计算器(定投理财计算器)

 

投资理财离不开收益率,可是定投的收益率又该如何计算呢?

不用慌!今天,老罗就教大家轻轻松松算收益!

首先,让我们区分一下两种收益率。

累计收益率:

(期末总资产-投入总本金)/投入总本金

内部收益率 IRR:净现值=0时的折现率。

区别:内部收益率考虑了时间价值及资金效率。

1

累计收益率

我们先来谈谈如何计算指数的定投收益率。

01

确定定投周期、开始日,得到定投日的指数点位。

02

计算基金净额。由于普通投资者不能交易指数,在计算中需将指数点位转化为基金净额。设定投开始日基金净额为1,其余日期分别除以开始日指数点位得到基金净额。

03

计算每次购得份额。定投金额/基金净额=购得份额。

04

计算累计金额和累计金额。分别加总每次投入本金及购得份额,得到累计金额和累计份额。

05

确定期末总资产。基金净额*累计份额=当期期末总资产。

06

计算累计收益率。(期末总资产-投入总本金)/投入总本金。

以定投创业板指为例,每周定投一次,起始日为2018年10月19日,结束日为2019年2月22日,每次定投1000元,则计算步骤如下所示。

(上下滑动,查看步骤)

第一、二步:确定定投日期及基金净额。

第三步:计算购得份额。

第四步:计算累计金额、累计份额。

第五步:确定期末总资产。

财经小常识:公司就像一只帆船,随天气的变化调整自己的方向;当经济环境改变时,技术就得随之变化。幸运的是,我是一个很有耐心的船长。

第六步:计算累计收益率。

财经小常识:某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西。

若要计算基金的定投收益率,

则在第一步中即可直接确定每次定投的基金净值,

无需第二步,其余步骤均同上。

小提示!

1、计算指数的定投收益率有什么用?

答:了解指数的历史动态收益,为投资作参考。

2、如何获取当日指数点位和基金净额?

答:可以使用同花顺、东方财富的choice、wind等软件获取数据。

2

内部收益率

使用excel计算内部收益率时主要运用IRR函数。在表格中A列输入每次定投日期,B列输入定投金额,注意加上负号。在下方输入期末总资产,运用IRR公式算出的收益率为每周的收益率,再转化为年化收益率。注意,如果为月定投,则计算年化收益率时应取12次方。

看到这里,你是否摸不着头脑?

其实不用慌!因为我有……

定投计算器

小伙伴们可以使用天天基金网,广发基金,新浪财经等网站的定投计算器,一键得到收益率!

下面,我们以天天基金定投计算器为例说说使用步骤:

第一步:输入所定投的基金的代码;

第二步:输入定投开始日期;

第三步:选择定投周期;

第四步:输入按钮每期定投金额;

第五步:点击计算按钮得出结果。

以定投中证医疗指数基金为例,起始日为2019年1月4日,每周定投一次,每期定投500元,运用计算器得到截至2019年2月21日的收益率为7.73%。

来源:天天基金网 截止日期:2019-02-21周四

好了,今天就给小伙伴们分享如何计算收益率的方法,希望对大家有所帮助。如有不清楚的地方欢迎在下方留言~

风险提示:本资料仅作参考,不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

财经小常识:需求变动引起均衡价格与均衡数量同方向变动。

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