理财顾问是做什么的(金融理财顾问是做什么的)

目前国内的疫情控制初见成效，很多行业也陆续复工。

但理财师这个工作，性质比较特殊，往往需要现场拜访客户。

而在当前，疫情并未完全消失，愿意接受现场拜访的客户也不多。

因而，许多理财师，最近还是宅在家里。

但是宅在家里也不一定只能颓废度日，理财顾问宅在家里，还是有很多有意义的事情可以做的。

复习考证

中国人一向热衷于考证，证书也是许多好岗位的敲门砖。

爱学习爱考证的理财顾问也很多。

平常，理财顾问在见客户的路上，除了打电话回信息之外，还会打开手机APP刷刷题、看看课程。

在家办公后，理财顾问线上拜访客户即可，省去了通勤的时间。而这部分多出来的时间，恰好可以用来提升自己。

目前，在国内最受理财师群体欢迎的证书分别是AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）及CPB（私人银行家）、RFP（注册财务策划师）。

这些证书都是有国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司的监管的，权威性都比较强。

AFP相当于财富管理行业从业证，有这个证书的从业人员主要服务于大众投资者。

CFP全称Certified Financial Planner，也叫注册金融理财师，是美国和全世界公认的金融理财行业权威等级证书，比AFP证书的专业水平要求更高，有这个证书的理财师所服务的目标客户更多的是中产阶级和机构客户。

CPB全称Certified Private Banker，叫私人银行家，这个证书是在私人银行与财富管理方面的专业证书。这个证书是私人银行部的高级客户经理和管理人员岗位的敲门砖，其对标的客群主要是高净值人群。

RFP全称是Registered Financial Planner，RFP证书在美国、加拿大、中国、香港、日本等几十个国家受到广泛认可。目前，RFP会员数量也达到了 13000多人，持有RFP证书人士服务领域极为广泛，可以说是投资理财管理行业的极具价值证书之一。

证书不仅能为理财顾问带来更好的工作机会，在学习考证的过程中，理财顾问的学习能力、逻辑思维能力都得到了很好的锻炼。

有更多的证书，客户对你也会更加信任。

学习课程，提升综合素质

做理财顾问，需要的不只是专业能力，还有综合素质。法律、税务、奢侈品等领域，理财顾问都需要有所涉及。

以葡萄酒为例，在请客户吃饭的时候，不经意间地优雅摇杯，对红酒的恰当品鉴，都能为高净值人士留下很深刻的印象。借着品酒与高净值人士攀谈几句，也能迅速拉近双方的关系。

除了红酒外，腕表知识也很值得理财顾问学习。如果只是肤浅地夸一夸腕表和衣服很搭，那其实很难引起高净值人士的关注。但是如果能随口讲几句这款腕表的品牌故事，那么客户就会对你印象深刻。

财经小常识：工资是劳动的报酬，利润是节欲的报酬。

而这些知识，只靠看两三片文章是很难学会并且记住的，系统地学习一套课程是更好的方法。

少看新闻多看书

其实，很多理财顾问最近都因为疫情，变得情绪敏感。

我也是，早上起床第一件事，就是打开疫情地图，看看各省的新增病例数量。

天天晚上躺在床上看微博气得够呛，但还是忍不住要刷。

财经小常识：购物车越大，房子越大，储物柜越大，人们购买的欲望就越大，结果就是浪费也就越多。结论就是：想要省钱，就买小号的吧。

网络上各种不知真假的消息满天飞，贩卖焦虑的公众号也开始疯狂输出文章。

与其天天拿手机刷新闻，倒不如放下手机，静下心来，看看专业书籍提升自己。

发发朋友圈，轻松获客

提升自己很重要，但呆在家也不能忘了获客这件事。

其实，每个理财顾问都应该庆幸自己生在了一个好时代。

如果是在以前没有网络没有微信的时代，理财顾问遇到疫情，就只能通过电话和客户联系。

电话联系不仅自然比不上面谈，还往往使客户有一种被打扰的感觉，难以满足理财顾问的展业需求。

而现在的社交网络时代，微信和直播平台为大家提供了许多灵活的展业方式。

看到专业的投教课程，自己学完之后，顺手分享到朋友圈。客户如果看到，感兴趣的话就会点开，有的转发工具还能追溯浏览信息。

这样一来，在家边看书边学习还能时时刻刻有新的leads。

结语

以前很多人都羡慕宅在家里不用坐班的自由职业者，但这回体验了下这些人的工作方式，许多人却表示再也不愿在家办公了。

宅在家里，让许多人习惯于把大量时间用在娱乐活动上，比如看电视、玩电脑和刷手机。

而宅在家里一动不动的生活方式，不仅浪费了宝贵的时间，在不知不觉中还会给我们带来诸多的健康问题。

因而，理财顾问宅在家里也不能颓废，运动起来，学习起来。

现在面临的疫情、降薪、失业，最终都会过去，新生活和新机遇即将到来，我们要时刻做好准备。