“419”魔咒又来背锅？两家券商APP出现交易故障 股民吐槽“给个说法”

　　时逢“419魔咒”后的第一个交易日，资本市场可算是“热闹”不断。

　　4月20日上午，在早盘开市后，多个指数“失灵”的消息迅速刷爆金融圈。此后，有大量投资者投诉券商APP发生宕机，投诉券商集中于湘财证券和渤海证券。虽二者大概率为独立事件，但仍引发市场高度关注。

　　回顾2019年情况，由于春节后A股出现“开门红”，交易火爆曾令多家大型券商出现短暂登录故障。在交易趋于平稳之后，4-6月，仍陆续有券商APP传出登录缓慢、无法交易等消息。在各家券商大举提高信息技术投入之际，券商APP为何难做到“防宕机”？

　　湘财、渤海APP故障遭吐槽
　　自2007年以来，“419魔咒”就萦绕在股民心中久久不去。每逢4月19日，大盘或多或少地发生异动，颇高的“魔咒兑现率”令市场略有不安。

　　果然，在昨日早间开市后，市场上即热闹不断。先是多个指数出现失灵消息，又有大量投资者投诉券商APP宕机。从“吐槽”内容来看，湘财证券和渤海证券的APP成为众矢之的。

　　“搞啥哦，券商还能宕机！”4月20日开市后，有多名投资者在新浪微博上愤怒地晒出APP界面，称自己使用的交易APP出现问题，包括无法登录APP、系统内资产归零、持仓数据消失等问题。

　　在短暂出现宕机问题之后，两家券商APP均在上午即恢复正常交易。不过仍有多名股民要求券商“给个说法”，并要求进行损失赔偿。

　　对于此次故障的原因，湘财证券方面回复券商中国记者称，20日早盘，湘财证券部分委托通道出现短暂拥堵，至上午10点04分左右故障排除，湘财证券的委托通道逐步恢复畅通，系统恢复正常。据预判此次故障可能系系统部分功能升级、存在隐性缺陷所导致。故障发生之后，湘财证券迅速启动了应急预案，对投资者的交易进行了及时疏导，并积极做好客户沟通工作。

　　渤海证券相关人士则介绍称，在舆情出现后，信息部门积极开展风险排查。经多方确认，由于早盘期间有链接系统的通讯线路出现流量受限情况，导致部分用户出现无法正常登陆的情形。在用户手动切换通讯端口后，即可进行正常交易，系统本身并未出现故障，全天交易数据正常。

　　迎来券业APP“宕机”季节？
　　在此次湘财证券和渤海证券传出系统故障消息之外，回顾去年情况来看，在春暖花开之际券商频繁曝出系统宕机，似乎快要成为行业习惯。

　　2019年春节过后，A股市场迎来“开门红”行情，两市交易额创下新高，这也给券商带来“甜蜜的烦恼”。在短暂时间内出现大量订单，这令不少券商APP猝不及防，从而产生短暂登录故障。彼时，存在登录问题的多为客户众多的大型券商，包括广发证券、中信建投、平安证券等。

　　此后，2019年4月，中泰证券被曝两融系统出现短暂故障，两融账户无法正常交易。彼时，有知情人士告诉券商中国记者，应该是中泰证券的柜台通讯出现故障，与APP无关，且只影响了几分钟时间。

　　然而，在市场行情趋于稳定后，仍有券商APP出现宕机问题。2019年5月，大同证券被曝交易系统出现故障，包括登录缓慢、委托单无法成交等问题。对此，大同证券方面表示系服务器问题，“几十台中间件中，有一台出了一点故障，个别客户的交易受到短暂影响，几分钟后就恢复正常”，属于偶发性事件。

　　此后，2019年6月，银河证券APP同样传出登录缓慢等问题。从原因来看，系其北京机房手机站点两台相互热备的负载均衡网络设备出现故障，导致手机线路均无法正常接入。在启动应急预案紧急切换到杭州站点后，系统即恢复正常，且现场交易、网上交易PC端、电话委托等未受影响。

　　是否券商APP在春季更容易出现问题？这当然只是一个玩笑。除了市场过度放量交易导致券商交易产生“拥堵”外，鲜有数家券商APP一同出现问题的情况发生，更多的属于偶发性事件。

　　有大型券商技术人士指出，券商交易系统崩溃主要是因为行情来得太快，对于稳定性和容量考虑不足。在市场行情过热的情况下，券商某一个地区瞬间下单的并发量超过交易系统设计容量，此时需要紧急切换交易系统，期间就会出现宕机情况。在经历过2015年的市场后，各家券商系统大多已完善升级并进行大幅扩容，应付极端行情问题不大。

　　不过，从近年来各家券商APP出现“崩溃”的情况来看，大多属于硬件设备问题或是通讯问题，这对各家券商的信息系统投入及建设提出了更多挑战。“这属于防不胜防，只能通过加大排查力度、增加硬件投入、做好备案措施等方式预防。”上述技术人士称。

　　信息系统问题“虽远必罚”
　　在历次券商APP的宕机问题上，公司方面大多强调“仅几分钟就恢复正常”。事实上，系统问题除了影响投资者的正常交易外，还可能给券商带来实实在在的麻烦。

　　根据《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》的事件分级，证券公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断、部分中断，影响交易时间累计在5分钟(第三方存管系统、融资融券系统为30分钟)以下的，属于“一般事件”，5分钟以上即属于“较大事件”；有效客户数量在10万以上，且交易系统全部中断影响交易累计30分钟以上将成为重大事件。

　　此外，在发生信息安全事件后，未按规定进行报告、未妥善保管证据、未及时采取风险防控措施等疏漏，均有可能遭遇监管部门的行政监管措施或行政处罚。

　　例如，今年3月，鲜有监管动态的西藏证监局即对华林证券开出警示函，原因是其部分互联网渠道交易系统在2019年9月16日9时44分42秒至10时42分11秒之间全部中断57分29秒，影响客户正常业务办理，且未及时向西藏证监局报告。在证监局9月17日电话催促后，至9月18日华林证券才报送报告，存在迟报情况。

　　另外，西藏证监局还指出，2019年12月13日华林证券合作客户端APP升级后部分页面无法打开持续约15分钟；12月31日华林证券prop网关出现故障，导致交易系统为两名客户错误开出权限。西藏证监局要求华林证券对信息系统进行全面自查，加强信息安全保障管理，提高信息系统运维能力，防止此类事件再次发生。



　　在此之前，2019年3月，辽宁证券曾对网信证券采取责令改正并定期报告监管措施的决定。由于2018年12月及2019年2月网信证券集中交易系统和综合账户管理系统陆续发生故障，反映出其信息系统存在重大风险隐患，核心设备老旧、系统运维保障存在不足，导致频繁发生信息安全事件。同年5月，大同证券也因交易系统异常、未及时上报信息安全事件而被山西证监局开出监管函。

　　除了券商APP本身，证券公司在信息系统建设上过于“依赖外援”而疏于管理，同样可能招致监管的注意。2019年8月，爱建证券因被上海证监局采取责令改正的措施，原因之一即在于“未对公司快速交易系统进行有效管理，客户准入和用户权限管理不到位，未严格审查客户身份的真实性、交易账户及交易操作的合规性”。

　　2019年6月，《证券基金经营机构信息技术管理办法》正式实施。其中指出，证券基金经营机构应当保障充足的信息技术投入，在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力，持续强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用。

　　在金融科技风生水起之下，叠加监管严格要求，近年来券商信息技术投入提升明显。就目前已披露2019年年报的券商而言，20家披露当年信息技术投入的券商合计投入金额超过90亿元，华泰证券、海通证券、东方证券等大型券商投入增幅更是超过30%。在大量“真金白银”堆砌之下，券商APP能否在未来实现“零宕机”？