理财经理(理财经理工作总结及规划)

文案狗年终倾情奉献以下所有数据均属胡编，请按照实际情况填写。

时光荏苒，岁月如梭，不知不觉间，我来到X行已经是第X年了。

回首2015，又是收获满满的一年，如果让我用两个词形容这一年来的收获，那便是沉淀与成长。

在与客户的交谈中，我学会了如何挖掘与满足客户的潜在需求，在与优秀同事的交流中，我学到了她们身上难能可贵的品质，在一次次的夕会与专项培训中，令我面对客户能够更加自信，勇于正视和纠正自己的不足。

（开篇用排比句和华丽词汇彰显文艺气质，让行长和主管看到你是一个全面发展，不断能给领导创造惊喜的人才，营造出一种深藏不露的高逼格感！）

2015年，我累计新开立钻石卡10张、白金卡132张、理财卡546张，新增加存款共计7932万元，累计为支行创造了292万元的基金中收、432万元的保险中收、153万元的黄金中收，在分行同岗位中排名一直位于前30名（如果业绩不好，就说前1/3、1/2，如果真的比较差，就说中等、约中等水平）的位置，在今年3月的营销竞赛中，我在近50家支行的评比中获得了保险营销优秀达人奖，在今年8月的理财师大赛中，我还获得了金牌理财师的荣誉称号，今年以来的这些成绩，都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。

（用数据陈述业绩，用排名展示优秀程度和奖项，你说不记得了？那就说个大概数，只要不要差太多就行，反正领导也不会去一一核实，但是你全部罗列出来，就会给人一种震撼的感觉，有种毕业论文引经据典，铁证如山的感觉，业绩好不好，数据说话，当然，最后还是要记得谦虚，能有如此的业绩，这都亏了领导跟同事的大力支持帮助）

还记得刚到零售岗位工作的时候，因为对工作的不熟悉，自己做什么都难免显地吃力，在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务，但每次遇到不懂的问题，我都会仔细地记下来，在空闲时间虚心请教同事，搞清楚每一个不明白的点，再用笔记本记录下来，下次有客户问起，就能够对答如流了；而在营销方面，除了会上的演练以及专项的培训，我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的，并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧，抓住营销成交的关键窍门，自己在独立营销的时候，先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中，刚开始的时候也并没有那么顺利，我便试着将同事的话术上结合自己的特点，再针对不同客户做调整，例如，理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户，针对不同客户精准营销，慢慢地感觉便上来了，于是从只懂给客户开普卡的我，现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡，以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务；从被动接受有理财需求的客户，到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求，让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。在零售业务及专业知识方面，由于入行时间不长，加之对金融体系和市场没有深刻的了解，在面对专业及高端客户时，难免会因谈资缺乏而心有余悸，为了弥补这个方面的短板，我每天下班后都会留在行里，看零售银行平台里的知识分享以及各类专业财经网站，尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。在工作之余，我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试，希望在学习和考试的过程中，能够丰富自己的专业知识，向着全能型零售人才的目标迈进。在这一年里，我在学习中不断地成长，学习业务知识、学习前辈经验，提升专业能力，追求自身素质和业绩水平的不断进步。

（这段体现的是你的成长与升华，营销方面，刻苦学习话术，多观察优秀同事的营销，多开口向别人讨论经验，但又不是只会生搬硬套，还会理论与实践相结合，走出自己的营销路线，此外，求学若渴，下班了主动加班，丰富自己的专业和业务知识，营销与专业双轨提升，不计一切方法提高业绩，努力学习，丰富自我，试问还有比这更让行长和主管感动的吗？）

财经小常识：需求量与价格成反方向变动的根源在于边际效用递减规律。

人们都说，工作以后，不但要学会工作与学习，更要学习的是待人处事与人情世故。作为理财经理，我们是最直接面对客户、与客户交流的，而在这一年里，给我印象最深刻的，也是与客户、及同事的交往，在与他们的交流中，我学到了很多在书本上、学校中不曾学到的东西，这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次，我遇到一个来开证券户的客户，当时大堂里人很多，客户穿着普通，且好像很赶时间，也没有人来得及招呼他，刚好我没有客户，便招呼他到理财区坐下，帮他下载证券app并指导这位先生开户，开完户之后，他赞赏我的服务态度很好，得知我是理财经理后，还主动问我现在有什么理财买，与客户交谈之后得知，这位客户虽然看起来衣着普通，可是他却住在许多高净值客户才居住的高端小区里，我当即判断这位客户是位有价值的客户，再继续与客户探讨市场，他对我的市场观点以及专业知识表示都很认可，最终，该客户在我处办理了白金理财卡，并转入100万元购买基金与理财产品，也成为了我的忠实客户。从这位客户的身上我学到，作为第三产业的金融服务业，一定首先要满足客户最急迫的需求，以真诚的态度对待每一位客户，持之以恒，就一定会得到客户的认可。

（讲个营销的真实故事，能够提高工作总结的可读性，都是罗列数据和流水账的话，也没有人有兴趣继续看的嘛）

有段时间，我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期，面谈的客户都不愿意配置保险，还记得当时支行里张姐的保险业绩很好，有天，张姐出了一单年缴三万多的重疾险，而客户竟是一个才20几岁的小姑娘，出单之后，我们纷纷去向张姐请教出单的经验，张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的，这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围，通过平时的交流学习其他优秀同事的经验，能够让我们更快地进步。

（体现支行氛围友好，同事们不遮不掩，十分愿意分享经验，共同进步，吃着别人的盐，自己走路也快了，we are family）

进入零售条线两年，从一开始懵懂的实习生，成长到现在能够从容面对各类客户、对营销不惧不怕的理财经理，相信在在X行这个优秀的平台上，在支行这个温暖的大家庭中，我能够走得更长、更远，2016开门红的号角已经吹响，在新的一年里，我将不断提升自我，砥砺前行，不忘初心。希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进，再创辉煌！

（恩，新的一年还是会加油加油加油，我们做理财经理的，时刻不要忘了展示我们的激情）

注：本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理，假如您资历深厚，业绩爆表，请自动忽略此文，毕竟，当一个人业绩好的时候，年终总结写什么，还重要吗？

财经小常识：林肯没有根据任何统计结果决定去葛底斯堡。他也没有考虑去那里对哪个利益集团有好处。他就是去了，这就是勇气。