南京假银行还原：传销式资金中介现九龙治水困局

　　一家原本为农业、农民提供帮助的专业合作社，在经过一番精心装扮后，摇身一变成了一些人敛财的工具。因涉嫌非法吸收公众存款，南京盟信农村经济信息专业合作社(以下简称南京盟信)近日被南京浦口警方查封，法人代表曾某和三名业务经理被逮捕。至案发时，南京盟信涉案金额达2亿元，涉及人员200余人。

　　《中国企业报》记者实地调查后发现，许多受害者此前都有过“买卖资金”的经历，资金掮客像搞传销一样不断发展下线。让人疑惑的是，2014年五六月间已经有人报案，但到9月份案发前仍有人去存钱。

　　山寨银行真假难辨

　　在南京市浦口区珠泉东路与河滨公园交叉口，坐落着一幢外观普通的二层楼房。靠近珠泉东路一侧写着“南京盟信”，靠近河滨公园另一侧写着“农村经济信息专业合作社”的绿色大字，这里就是南京盟信所在地。只不过如今门窗紧闭，一张写有“南京市公安局浦口分局经侦大队封”的封条格外醒目。

　　南京盟信占用两间房子，每间不到50平方米。尽管从外观上看不出南京盟信有任何银行的痕迹，但是彤丹坚持认为，她完全是被南京盟信里面的装饰所蒙蔽才上当受骗的。

　　彤丹告诉《中国企业报》记者，2013年3月，资金中介介绍她来南京存钱。当时，南京盟信完全是银行的装扮：4个存钱柜台、叫号机、led显示屏上各种汇率牌价、存款利率一应俱全，甚至还有大堂经理和保安。

　　蒙蔽彤丹的还有南京盟信提供的假营业执照、存款单和合作社名称。彤丹提供了一张南京盟信《法人营业执照》，仔细一看令人吃惊，一家普通的农村专业合作社，出资额居然达到10000万元。而业务范围更让人咋舌，上面写着“按农村合作社经营法经营金融业务、吸收周边业务个人存款、支持农业中小业务贷款及农民个人贷款”。

　　尽管如此，彤丹还是有些顾虑。她说，当时就感觉名字似乎不大像银行。但是中介说，这其实就和你们浙江那边的信用社、联合银行是一样的，每个地方的叫法不一样。另外，她把钱存进去之后，南京盟信开出的是一张标有“南京盟信农村经济信息专业合作社存款单”，她的顾虑至此打消了。

　　记者在采访中还发现，南京盟信不仅伪造了上述《法人营业执照》，还有民政部门颁发的《民办非企业单位登记证书》。彤丹告诉记者，当时她妹妹也想去南京存钱，她就让妹妹直接和南京盟信联系。南京盟信给她妹妹提供了一张《登记证书》。记者看到，《登记证书》登记的内容除名称和上述营业执照一样外，其他都不一样。这张2012年5月4日颁发的《登记证书》显示，开办资金为5000万元，业务范围则为：金融机构融资、买卖政府债券、办理同业存款、办理股东存款。彤丹的妹妹在网上查阅了相关信息后，感觉不是很正规，就放弃了存款的念头，躲过一劫。

　　“傻瓜才会去那存钱。”南京盟信对面一家建材店老板告诉记者，他在这里经营多年都没注意到这有一家“银行”，看到新闻才知道。他说，本地人不可能把钱存那里，平安银行 、浙商银行都在旁边。一位在店里选购建材的顾客告诉记者，他就住在附近的小区，也从不知道南京盟信是一家银行，在他的印象中，南京盟信并不是每天都开门。

　　资金掮客像搞传销

　　“哪里是做生意的呀，大部分都是上班族。”对于有媒体报道中说去南京盟信存款的人很多都是个体经营者，易