紧急集合！准备迎接“楼市矛盾激化”大浪潮！

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牵动人心的两会，已经过去将近一个月的时间了。

与经济、货币和楼市相关的各种政策，正在有条不紊的缓缓铺陈开。

大会已过将近一个月，很多人对于楼市和政策的分析和理解还是有巨大的偏差。

1

很多人看完大会的政策报告，只记住了“更积极有为的财政政策和更灵活适度的货币政策”。

然后，大家就都第一时间想到——

放水了，楼市就要起来了。

但是，在大会报告的第四章里，藏着一句话：“大幅增加制造业中长期贷款”。

记住，是大幅增加！

以前，类似的措辞，是从未出现过的。

货币的总池子规模，是一定的。根据大会上释放的信息推演，今年的池子规模大概在3.7-3.8万亿左右。

制造业的中长期贷款大幅增加，与之对应的就是——

一定会变相打压和降低房地产贷款！

与再次强调的“房住不炒”相呼应。

给制造业大幅增加中长期贷款，保住制造业的目的是：“通过保住制造业产能，来保住就业”。

今年的房地产和楼市这点破事，跟就业比起来，屁都不算。

上半年楼市浪的再欢也无所谓，下半年与楼市相关的中长期信贷一定会收缩。

以腾出更多的额度，来稳企业、保产能，保就业。

2

大会的底色，表面上是“稳企业、保就业”。

实际上，是“带病生存。”

政策报告中，提到最多的就是“企业稳定和就业稳定”。

• 提到今年的目标时，讲的是“就业优先政策要全面强化”；

• 提到今年的重要工作时，讲的是“保住小微企业和个体工商户，千方百计稳定和扩大就业”；

• 提到扩大内需时，讲的是“提高居民消费意愿和能力，稳就业促增收保民生”

• 提到扩大开放时，讲的是“支持企业增订单、稳岗位、保就业”……

这些政策背后，是高层已经肯定的一个现实。

这个现实，在大会之初的报告上已经开篇点题——

疫情尚未结束，发展任务异常艰巨。

用一句通俗的话讲，就是：“带病生存”，是今年的底色。

我们要被迫生存在一个“疫情时刻会再次反扑”的狭长谷地中。

这两天“新发地事件”已经佐证了这个现实，北京可能会再次陷入中等，甚至是强管控的环境中。

我们要被迫面对因营收锐减，所带来的长期资金链紧张。

零售、餐饮、酒店、旅游、教育和电影娱乐，如今仍在疫情重灾区。今年的营收下滑5成，基本已成既定事实。

我们要被迫面对因疫情和外部脱钩对峙，所带来的外贸长期下滑。

我们公布前5个月出口数据，下滑4.7%，这里面还夹杂着大量的医疗驰援物资。

很多人都在微博上骂“广州外防输入管控无力”，却忽视了“取消线下广交会”对外贸的影响。

前两天，一年出口6000亿的宁波，副市长带着先锋和得力，跑到电商直播间亲自带货，搞出口转内销。

除此之外，我们还要被迫面对国内消费市场迟迟无法打开和需求倒逼下的复工效率迟滞等等一系列问题。

我们被迫进入了一个新常态——

经济和社会的运行，跌入中低效率区间，回不到高效率区间。

时刻需要拿出大量资源，去“内防反弹、外防输入”，经济无法开足马力运转。

我们虽率先走出疫情的阴霾，却不得不陷入“带病生存”的谷地中。

3

带病生存里，财政的矛盾正在激化。

今年的报告里，有一个非常大的务实亮点——

“上面要带头过紧日子”

非急需非刚性支出压减50%以上。

过去都是压减5%，今年要压减50%。

政府带头超预期的压减开支，充分释放了一个信号：

各省市的税收和财政收入会下滑，以超过往年数倍的速度下滑。

下滑的背后，有两个原因——

第一，带病生存时代里，增速的下滑；

第二，需要拿出税收政策的空间，来保中小企业和商户，来保就业。

今年预计为中小企业减负将超过2.5万亿——

前期出台的六月底到期的减税降费政策，执行到今年年底；小微企业和个体商户的所得税缴纳一律延缓到明年……

一边是，税收和财政收入，远超往年的锐减。

一般公共预算收入显示今年将出现至少三十年来首次负增长……

另一边是，带病生存之年要做的事情和要花的钱，远超往年的递增。

既要腾出大量的资源防控疫情，又要稳企业、保就业、搞扶贫、扩大新老基建的投资……

各省市政府，再一次被逼到了墙角。

墙角的阴暗处，写了一行小字——“土地财政”。

• 今年前五月，一二线城市土拍同比暴增，其中一线城市同比暴增145%；

• 今年前五月，杭州的土拍收入已经超过千亿，居全国首位。

有人说，今年房企疯了一样的拍地，就是因为融资成本降低。

我可以很负责任的说：这种判断，片面了。

大家可以去看一下，过去五个月土地市场的成交主体，不是三四线城市，也不是一二线城市里的远郊垃圾版块。

而是一二线城市，而是一二线城市的核心区、好板块。

房企疯狂拍地的背后，是地方城市已经亮出了所有的底牌——

以前是只卖远郊的地，只卖三四线城市的地；

现在收入吃紧，就把捂着的一二线城市，把捂着的核心区，全部放了出来。

我缺钱，缺大量的钱！

什么市场不好，什么战略预留……都不重要！

度过难关，才最重要！

4

带病生存里，楼市的矛盾正在激化。

上个月，我所收到的购房咨询中，已经有不下20个类似这样的咨询——

我想买套房，跑了好几天盘，就是下不去手！

我相信，这也是目前楼市里绝大多数人的心态。

想进场！特别想进场！

想进场的原因是，资金成本已经降到了史无前例的低；

想进场的原因是，怕被货币宽松时代所冲刷和洗劫；

想进场的原因是，看到了土地市场不间断的火热……

但又下不去手，实在下不去手！

下不去手的原因是，大环境真的不算好，普世性的降薪缩编风险若隐若现；

下不去手的原因是，楼市脱离了实体不振，脱离了租金下跌，脱离了经济现实，呈现不正常的亢奋状；

下不去手的原因是，楼市在脱离了实体、租金、经济现实和个体收入之后，竟然也隐约脱离了“房住不炒”的政策压制，呈现出更不正常的亢奋状……

带病生存的时代里，楼市的矛盾越来越激化！

与个体收入的矛盾、与经济现实的矛盾、与租售比的矛盾，与政策的矛盾……

找我咨询楼市，同样下不去手的某个老哥，用一句通俗的话，概括了这种矛盾——

啥都不咋行的环境里，楼市咋就这么行？

是泡沫，还是机会？

到底敢不敢买？

面对这样的复杂局面，我们下一步该如何操作？

1. “带病生存”之下，楼市和房价是否还能延续火热？

2. 地方财政收入惨遭屠戮，央地楼市矛盾将如何激化？

3. 信心难振，经济增速转入低效率，楼市会如何演绎？

4. 成交断崖，积压购买力不断透支，房价是涨还是跌？

5. 哪些城市的哪类资产才是重仓核心？

大家好，我是楼市里“教人发财我不行，飙车怼人第一名”的葫芦娃。

今天晚上19:30，我带你们重走大会之后的楼市演进之路，顺便开启全新一场骚话连篇的楼市风暴。

别听他们瞎BB，“一张图读懂大会”，“房主不炒给楼市再定调”，都是浮于表面的瞎扯。

今晚19:30，咱们用最骚的话，讲最真诚的楼市道理！

车门已开，席位有限，先到先得！

约不上的，只好等下一趟了！（PS：虽然我也不知道下一趟啥时候来）

来不及了，快上车。

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一场精致美妙的社会毒打，即将献给上车的诸位！