小企业长期债券投资新华信用增强债券型证券投资基金招募说明书

（2）内部控制的主要内容

1,320

：总经理张友先生；：投资总监兼基金管理部总监崔建波先生、固定收益部总监于泽雨先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总监李会忠先生、贲兴振先生、姚秋先生。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者基金一定盈利，也不向投资者最低收益。

（3）从事承担无限责任的投资；

(下转A34版)

本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。

代表人：陈重

2、基金管理人：指新华基金管理股份有限公司

（1）承销证券；

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件。

12、中国证监会的其他职责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

6、招募说明书或本招募说明书：指《新华信用增强债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

张友先生：总经理，硕士。简历同上。

2、本基金管理人不从事违反法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反法律法规行为的发生。

徐端骞先生：副总经理，学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理，上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理，新时代证券有限责任公司投行部项目经理，新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。现任新华基金管理股份有限公司副总经理。

32、T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日

（四）基金管理人的承诺

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资人

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新华信用增强债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

（5）玩忽职守、职权，不按照履行职责；

健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

本基金经中国证监会2015年12月14日证监许可【2015】2931号文注册。

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

合 计

成立日期：2004年12月9 日

21,750

恒泰证券股份有限公司

（五）基金管理人的内部控制制度

35.31%

杭州永原网络科技有限公司

沈健先生：副总经理，硕士。历任嘉实基金管理有限公司机构客户部高级客户经理、海富通基金管理有限公司渠道副总监、天治基金管理有限公司市场总监、纽银梅隆西部基金管理有限公司渠道销售副总监、华商基金管理有限公司渠道业务部部门总经理，现任新华基金管理股份有限公司副总经理。

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

股权结构：

（三）基金管理人的职责

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

芳女士：副总经理，学士。历任中国人民银行呼和浩特分行金融管理处副主任科员、自治区证券公司证券交易部部门总经理、自治区证券登记公司登记存管部部门总经理、紫玉投资管理有限公司董事长兼总经理、恒泰证券有限责任公司经纪事业部总裁助理兼部门总经理、新时代证券有限责任公司副总经理、省股权投资基金协会常务副会长兼秘书长、东北证券股份有限公司零售客户部总裁助理，现任新华基金管理股份有限公司副总经理、子公司深圳新华富时资产管理有限公司董事长（薪酬从子公司领取）。

胡波先生：董事，博士，历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任，现任中国人民大学财政金融学院副教授。

（一）基金管理人概况

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

4、基金经理

三、基金管理人

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

李会忠先生：职工监事，硕士。八年证券从业经验，历任新华基金管理股份有限公司投资管理部行业分析师。现任新华基金管理股份有限公司金融工程部副总监、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华中证环保产业指数分级证券投资基金基金经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理、新华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华灵活主题混合型证券投资基金基金经理、新华积极价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

35、时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

出资额 (万元人民币)

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新华基金管理股份有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

（3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

58.62%

16、个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人

批准设立机关：中国证监会

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

7、基金份额发售公告：指《新华信用增强债券型证券投资基金基金份额发售公告》

本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》、(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规及《新华信用增强债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

陈重先生：董事长，博士。简历同上。

法律、行规或监管部门取消上述性，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金不再受上述。

51、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为A类基金份额

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4 月24日第十二届常务委员会第十四次会议《常务委员会关于修改

6.07%

传真：010－88423310

张友先生：董事，硕士。历任证券有限责任公司营业部经理、人事部经理；太平洋证券股份有限公司副总裁，分管经纪业务；恒泰证券股份有限公司副总裁，分管人力资源、信息技术、经纪业务等事务。现任新华基金管理股份有限公司总经理（持有子公司深圳新华富时资产管理有限公司1%股权）。

成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应责分明、相互制衡。

一、 前言

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；

江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层

22、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

100%

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

2、办理基金备案手续；

新华信托股份有限公司

（6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；

（2）违反向他人贷款或者提供；

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

邮政编码：100089

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

7,680

1、本基金管理人将根据基金合同的，按照招募说明书列明的投资目标、策略及全权处理本基金的投资。

基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的。

3、高级管理人员

37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基金份额的行为

36、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

等七部法律的决定》修改的《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

（8）其他法律、行规以及中国证监会的行为。

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基金份额的行为

股 东 名 称

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

2、监事会

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者。

34、日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

4、基金合同：指《新华信用增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

晏益民先生：副总经理，学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理，泰信基金机构理财部总经理，天治基金分公司总经理，天治基金总经理助理，新华基金总经理助理，现任新华基金管理股份有限公司副总经理。

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197号

于芳女士：董事。历任市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时代证券有限责任公司总经理助理、副总经理。现任恒泰证券股份有限公司合规总监。

别冶女士：职工监事，金融学学士。八年证券从业经验，历任《每日经济新闻》、《第一财经日报》财经记者，新华基金经理，现任新华基金总经理办公室主任助理。

陈重先生：董事长，金融学博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、主任，中国企业社长，中国企业管理科学基金会秘书长，副秘书长，中国企业联合会常务副理事长，享受国务院特殊津贴专家。现任新华基金管理股份有限公司董事长。

28、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

本招募说明书阐述了新华信用增强债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有的除外；

（1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议；

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

住所：江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金和混合型基金、高于货币市场基金，属于证券投资基金中中等风险的品种。

5、基金经理承诺

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

1）控制

9、按照召集基金份额持有会；

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

44、元：指人民币元

宋敏女士：董事，硕士，历任四川省资阳市、中国电子系统工程总公司法务人员、市中济律师事务所执业律师，现任东清律师事务所合伙人。

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

3、本基金管理人建立健全内部控制制度，采取有效措施，将基金财产用于下列投资或活动：

电话：010－68726666

王海兵先生：监事会，学士。历任山西证券有限责任公司业务部副经理、山西天元会计师事务所审计部经理、长财证券经纪有限责任公司财务部副经理、财务总监、恒泰证券有限责任公司合规负责人、合规总监等职务，现任恒泰证券股份有限公司财务总监。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险，本基金特有的风险和其他风险。

张贵龙先生：董事，硕士，历任山西临汾地区教育学院教师。现任职于大学财务部。

5、投资管理委员会

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（1）依照有关法律、法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

办公地址：市海淀区西三环北11号海通时代商务中心C1座

（二）主要人员情况

本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由新华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本基金投资于中小企业私募债券，面临信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提高。

注册资本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元人民币

二、 释义

齐靠民先生：董事，博士。曾就职于中国人民银行深圳分行、蔚深证券公司、汉唐证券公司，曾任恒泰证券有限责任公司总裁助理、副总裁等职务，现任恒泰证券股份有限公司副总裁。

1、基金或本基金：指新华信用增强债券型证券投资基金

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实施其他法律行为；

名称：新华基金管理股份有限公司

（2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的利益；

50、基金份额的类别：指本基金根据据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别

（4）、干扰、或严重影响中国证监会依法监管；

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

1、董事会

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

联系人：齐岩

齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理股份有限公司督察长兼任子公司深圳新华富时资产管理有限公司董事（持有子公司1%股权）。

1、内部控制制度

有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，内控制度的有效执行。

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

（1）内部控制的原则

（6）从事内幕交易、证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

基金管理人： 新华基金管理股份有限公司

（7）进行证券投资，但未事先向基金管理人申报，或与基金份额持有人发生利益冲突；

52、C类基金份额：指不收取认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额

于泽雨先生，经济学博士，7年证券从业经验。历任华安财产保险公司债券研究员、合众人寿保险公司债券投资经理，于2012年10月加入新华基金管理股份有限公司。现任新华基金管理股份有限公司固定收益部总监、新华纯债添利债券型发起式证券投资基金基金经理、新华安享惠金定期债券型证券投资基金基金经理、新华信用增益债券型证券投资基金基金经理、新华惠鑫分级债券型证券投资基金基金经理。

（7）法律、行规和中国证监会的其他活动。

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

43、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%

出资比例

【重要提示】

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

12,750