基金E账户“挖宝”：方便快捷的一站式基金购买情况查询服务

　　2023年2月10日，公募基金账户统一查询平台“基金E账户”宣布公开试运行，在广大投资者面前开启了初次亮相。在监管、开发部门与基金机构的积极对接之下，该平台当前可充分实现基金账户归集和资产的统一管理，并配备智能客服等便携功能，为用户带去丝滑便利的使用感受。

　　基民们对这一平台的初体验如何？21世纪经济报道记者观察采访发现，在直观查看基金总资产、对基金信息追本溯源防止遗忘，甚至在“透视”投顾产品的基金类持仓等诸多方面，基金E账户都能够大显身手。

　　据了解，基金E账户是由证监会指导、中国结算负责开发建设的公募基金账户统一查询平台。该APP以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，可向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务。

　　试运行开启后，21世纪经济报道记者在第一时间对基金E账户进行了体验。整体来看，基金E账户的注册与使用简约清晰。

　　因平台当前仍处于试用期，用户仍需联系基金公司获取邀请码后方能注册。对于已获得邀请码的用户，只需填报个人信息，并通过名下任意号完成实名认证，系统即会自动弹出其名下基金账户列表，并引导完成一键绑定。

　　进入公募基金查询主页，率先跃入眼帘的便是投资者名下所持场外公募基金的总资产金额。用户可以在总览界面便捷查看各基金T-3日的持有份额、参考净值和资产情况，也可在点开基金详情后，进一步对该产品的管理人、销售机构和分红方式进行追溯。

　　同时，app支持用户按照账户、管理人、销售机构对所持基金信息进行筛选，也可对用户输入的具体产品名称进行精准查询。

　　在查询主页→“我的账户”中，投资者亦可便捷查询名下全部已绑定基金账户及其份额登记机构，并点进账户查看具体所包含的资产详情。对于已经注销的基金账户，基金E账户也会将其以特殊颜色标示在系统中。

　　针对投资者的使用困惑，基金E账户当前配备了智能客服，并于聊天窗口对常见问题设置了快捷指引。记者体验发现，在用户描述问题时，聊天窗将会根据关键词弹出智能匹配。此外在资产详情页中，用户也可以通过在线人工客服或拨打客服电话的方式联系基金管理人。

　　为最大程度保证投资者的体验，多家基金管理人均强调，要配合监管及中国结算做好基金E账户的相关业务对接及后续服务工作。

　　“一方面，数据接口对接已完成并进行了多轮测试，确保投资者查询数据的准确性；另一方面，广发基金也做好了客户服务准备工作，APP正式上线外测后，投资者使用该平台过程中遇到各类问题都可以致电基金公司咨询，相关客服工作人员将及时做好投资者邀请码发放和查询引导工作，共同提高投资者基金投资管理体验。”广发基金相关人士告诉记者。

　　博时基金也在近日指出，公司在前期积极配合中国证券登记结算公司进行了开发建设，并于后期参加了账户的测试。同时，博时基金在基金E账户APP中配备了在线小时的线上咨询服务，能及时为投资者答疑释惑。

　　基金E账户公开试运行后，一股基金“挖宝”潮正在社交媒体上悄然兴起。不少投资者高调晒出了自己名下动辄数十上百的基金数量，也有人惊喜地发现，自己在几乎已经遗忘的基金账户中还存有一笔“意外之财”。

　　记者注意到，可以直观地看到投资于基金的总资产、方便搜寻基金的“来龙去脉”，成为当前基金E账户使用者最广泛的感受。仅持有少数账户的基民表示“用了不亏”，而对个人资产规模大、持仓平台分散的投资者来说，基金E账户提供的功能更是尤其体贴。

　　“(基金E账户)不但统一了所有的基金，还可以显示总金额，这就让我更清楚地知道自己一共把多少金额投在了基金上，也就能有更多的理财规划。”一位名下拥有50余个基金账户的基民向21世纪经济报道记者表示，“在查询功能上对基金用户来说还挺友好的。”

　　一位购买过投顾产品的投资者还特别向记者指出，由于基金E平台会单独将投顾组合中投向基金的份额列入其中，投资者因此可以更清楚地了解到所购投顾的一揽子产品中具体持仓了哪些基金，“相当于让你心中更有数”。

　　博时基金指出，基金E账户能为基金投资者提供一站式基金购买情况查询服务，有利于投资者方便快捷地全面了解基金投资的资产情况，有效解决了分散查询、容易遗忘的痛点，极大地提升了服务体验。

　　还有网友认为，从基金E账户中受益的或许不将只有投资者：“以前有些人为了查看净值和管钱方便，会只在一个平台买基金。现在有基金E账户了，可以一个账户查询所有份额，应该会利好各家基金账户的直销。”

　　放眼未来，一些基民也已开始向基金E账户寄予更殷切的期望。记者浏览社交媒体发现，当前已有多位投资者表示，希望APP能够在现有用途基础上增加数据导出功能，又或是可按特定方式对名下基金、账户进行排序，以在查询结果的呈现上更多的灵活性。对于不同交易账户所购入的同一基金，一些用户认为如能在系统中选择合并显示，或可以更好地避免视觉上过于繁复的情况。

　　更有些投资者期待着基金E账户可以不止于查询，而是可以“进化”为一个基金管理分析综合平台，如搭载所持基金的历史业绩数据，又或是为个人账户实现投资风格、盈利能力方面的“诊断”等。“那样绝对可以‘吊打’市面上一众基金帐本。”一位投资者告诉记者。

　　中国结算表示，此次公开试运行阶段，将根据投资者反馈的意见或建议，及时总结经验，持续优化完善基金E账户相关功能，进一步提升投资者使用体验。

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